 中国支付清算协会发布支付风险提示称，当前利用虚拟货币等形式实施违法犯罪活动逐渐上升，包括利用虚拟货币、区块链技术逃避资金溯源，使用虚拟货币作为赌博跑分媒介，或以虚拟货币进行充值交易。 支付清算协会称，电讯网络诈骗等欺诈手法不断翻新、层出不穷；条形码支付业务的涉赌涉诈风险事件逐渐上升，如出借收款码讯息，「跑分平台」收款二维码提供给赌博网站使用等。 当前支付风险管理中存在的主要问题，包括支付风险监测手段的有效性仍需要强化、支付受理终端管理不规范、商户和账户风险处置力度不够等。 下一步，在事前准入环节，加强商户审核和账户实名制管理；事中监测环节，加强交易风险监测和特约商户、受理终端管理；事后处置环节，加强线索移交、讯息联动、模型优化和行业联防联控。 |
